Отмывание денег Уголовное право

Отмывание денег Регулятивные правонарушения

Соблюдение требований по борьбе с отмыванием денег

Адвокат по уголовному праву в сфере отмывания денег в Мюнхене

Защита в уголовных делах, связанных с отмыванием денег, блокировкой счетов и нарушениями Закона о борьбе с отмыванием денег (GwG)

Уголовное право в сфере отмывания денег зачастую выходит далеко за рамки самого обвинения в совершении преступления, предусмотренного статьей 261 Уголовного кодекса Германии. Одновременно могут возникнуть такие вопросы, как блокировка счетов, уведомления о подозрениях, арест имущества, подтверждение происхождения средств, а также вопросы надзорного регулирования в соответствии с Законом об отмывании денег.

schirach.law защищает на всей территории Германии частных лиц, предпринимателей, руководителей и компании в рамках следственных и уголовных дел, связанных с отмыванием денег. Кроме того, мы консультируем и представляем интересы лиц, на которых распространяются требования Закона об отмывании денег, в ходе проверок по данному закону, а также в рамках дел об административных правонарушениях и о наложении штрафов.

Подозрение в отмывании денег ещё не означает, что факт отмывания денег, являющийся уголовно наказуемым деянием, доказан. Для защиты гораздо важнее то, из какого противоправного деяния якобы происходит данный объект имущества, в каком конкретном деянии обвиняется подсудимый и что он знал о происхождении этого имущества или что он, как утверждается, по неосторожности не заметил.

Именно эти три вопроса — происхождение, действия и осведомленность — зачастую и становятся отправной точкой защиты.

Уголовное право в сфере отмывания денег: что регулирует § 261 Уголовного кодекса Германии?

Отмывание денег связано с обращением с имуществом, полученным в результате совершения противоправного деяния.

Статья 261 Уголовного кодекса Германии (StGB) охватывает, при соблюдении соответствующих установленных законом условий, в частности, сокрытие, обмен, передачу, вывоз, приобретение, хранение и использование таких имущественных объектов. Кроме того, утаивание или сокрытие определенных фактов, касающихся происхождения, обнаружения или конфискации, может являться уголовно наказуемым деянием.

С момента введения так называемого подхода «All-Crimes» в качестве предшествующего преступления в принципе может рассматриваться любое противоправное деяние. Поэтому дела об отмывании денег могут, например, быть связаны с активами, полученными в результате мошенничества, злоупотребления доверием, коррупционных преступлений, налоговых правонарушений, преступлений, связанных с несостоятельностью, киберпреступлений или других противоправных деяний.

Однако сам по себе контакт с подозрительным имуществом ещё не является основанием для привлечения к уголовной ответственности. Точно так же ни необычный банковский перевод, ни сообщение о подозрительной операции, ни блокировка счета сами по себе не являются доказательством отмывания денег.

Поэтому в уголовном праве, касающемся отмывания денег, всегда следует проводить различие между наличием подозрений и подтверждением наличия предусмотренных законом составных элементов преступления.

Когда следует обращаться к адвокату по уголовным делам?

Как можно раньше — в частности, до того, как будут даны подробные объяснения полиции, прокуратуре, банку или другим органам.

Специализированная консультация особенно целесообразна, если

• полиция или прокуратура проводят расследование по делу об отмывании денег,
• если вы получили повестку или приглашение на слушание,
• Следственные органы проводят обыск в вашей квартире или в ваших офисных помещениях,
• если ваш банк заблокирует счет или откажется проводить транзакции,
• если криптовалютная биржа заблокировала аккаунт или вывод средств,
• банк требует предоставить документы, подтверждающие происхождение активов,
• был наложен арест на имущество,
• надзорный орган проверяет соблюдение обязательств, предусмотренных Законом о борьбе с отмыванием денег,
• грозит административное разбирательство в связи с возможными нарушениями Закона о борьбе с отмыванием денег,
• необходимо проверить сообщение о подозрении, либо
• имеются внутренние указания на возможные операции, связанные с отмыванием денег.

Своевременные действия особенно важны в тех случаях, когда замороженные активы ограничивают экономическую деятельность. В то же время своевременная оценка ситуации может помочь своевременно принять дополнительные меры по обеспечению безопасности.

Что должны доказать следственные органы в делах об отмывании денег?

Обвинение в отмывании денег нельзя выдвигать исключительно на основании одной необычной транзакции.

В центре внимания обычно находятся три аспекта: незаконное происхождение имущества, предусмотренное законом деяние по отмыванию денег и субъективная ответственность обвиняемого.

Незаконное происхождение

Прежде всего необходимо выяснить, из какого противоправного деяния якобы происходит данный объект имущества.

При этом следует проводить различие между достоверным доказательством происхождения средств и простым подозрением. Типологии, необычные способы оплаты, крупные суммы наличных или сложные цепочки транзакций могут, конечно, служить поводом для дальнейшего расследования. Однако они не заменяют проверку фактического происхождения средств.

Конкретное деяние, связанное с отмыванием денег

Затем необходимо выяснить, в каком конкретно деянии обвиняется подозреваемый.

При этом речь может идти, например, о передаче, приобретении, хранении или использовании имущества. Также обвинение может заключаться в сокрытии или искажении фактов, касающихся происхождения, обнаружения или конфискации имущества.

Однако самого по себе участия в цепочке транзакций недостаточно.

Умысел или неосторожность

В конечном итоге решающее значение имеет то, что именно знал обвиняемый о происхождении данного имущества.

Статья 261 Уголовного кодекса Германии (StGB) на определенных условиях охватывает также случаи, когда лицо по неосторожности не осознает, что имущественный объект получен в результате противоправного деяния.

Поэтому сторона защиты должна восстановить, какой информацией фактически располагало данное лицо и какие выводы можно было из этого сделать.

Какое наказание грозит за отмывание денег?

Возможное наказание зависит от варианта состава преступления и обстоятельств конкретного дела.

За отмывание денег в соответствии со статьёй 261, частями 1 и 2 Уголовного кодекса Германии (StGB) законом, как правило, предусмотрено лишение свободы на срок до пяти лет или штраф.

Если лицо, на которое распространяются обязательства в соответствии со статьей 2 Закона о борьбе с отмыванием денег (GwG), совершает деяние, предусмотренное статьей 261, частью 1 или 2 Уголовного кодекса (StGB), то в этом случае законом предусмотрено наказание в виде лишения свободы на срок от трёх месяцев до пяти лет.

В особо тяжких случаях наказание составляет от шести месяцев до десяти лет. В законе, в частности, упоминаются преступления, совершаемые с целью извлечения прибыли, а также определенные формы преступных группировок.

В свою очередь, неосторожное отмывание денег может караться лишением свободы на срок до двух лет или денежным штрафом.

Поэтому определить, какой диапазон наказаний применим в конкретном случае, можно только после рассмотрения обвинения.

Сообщение о подозрении в отмывании денег и ПФР

Закон о борьбе с отмыванием денег обязывает определенные предприятия и профессиональные группы незамедлительно сообщать о фактах, подлежащих обязательной отчетности, в Подразделение финансовой разведки (FIU). Правовые условия регулируются, в частности, § 43 Закона о борьбе с отмыванием денег (GwG).

Однако сообщение о подозрении не означает, что отмывание денег уже было установлено. Скорее, ПФР анализирует заявленные факты и может передавать соответствующую информацию в правоохранительные органы.

Зачастую заинтересованные лица не узнают, подал ли их банк или иной обязанный субъект сообщение о подозрении. Дело в том, что Закон об отмывании денег в принципе ограничивает информирование заинтересованного лица о таком сообщении.

К возможным признакам относятся, например:

• задержка перечисления,
• дополнительные вопросы о происхождении средств,
• запрос обширной документации,
• невыполненная транзакция,
• ограниченный доступ к учетной записи или
• прекращение деловых отношений.

Однако такие же меры могут быть вызваны и другими причинами. Поэтому в первую очередь следует выяснить, проводится ли лишь внутренняя проверка соблюдения нормативных требований или уже приняты меры со стороны регулирующих органов.

Счет заблокирован по подозрению в отмывании денег — что делать?

Прежде всего необходимо выяснить, почему банк ограничивает доступ или отдельные транзакции.

Блокировка счетов относится к числу особенно серьезных практических последствий, с которыми сталкиваются клиенты в рамках уголовного законодательства об отмывании денег. Ограничение может быть обусловлено результатами внутренней проверки на соответствие нормативным требованиям, сообщением о подозрении в отмывании денег, мерой, принятой государственными органами, или судебным арестом имущества.

Эти причины влекут за собой разные правовые последствия. Поэтому мы сначала проверяем:

• Какая операция послужила поводом для проверки?
• Это касается всего счета или только одной конкретной транзакции?
• Какую информацию требует банк?
• Какие документы, подтверждающие происхождение, уже имеются?
• Ведётся ли уже следственное дело?
• Принимаются ли какие-либо меры со стороны прокуратуры или суда?
• Затронуты ли другие счета или активы?

После поступления сообщения о подозрительной операции конкретная операция, указанная в сообщении, как правило, может быть осуществлена только после получения согласия со стороны ПФР или прокуратуры либо по истечении установленного законом срока ожидания, если в течение этого времени не было вынесено запретительное решение. Подробности регламентируются § 46 Закона о борьбе с отмыванием денег (GwG).

Однако истечение этого срока не означает автоматически, что полностью заблокированный счет должен быть разблокирован. Ведь внутренние меры банка или дополнительные меры безопасности со стороны государственных органов могут оставаться в силе независимо от этого.

Самостоятельная проверка подозрений в отмывании денег: восстановление истории происхождения средств и путей платежей

Тот, кто сталкивается с вопросами со стороны банка или с подозрением в отмывании денег, может сначала самостоятельно восстановить историю происхождения своего имущества и соответствующие платежные потоки.

Систематизированная обработка данных помогает своевременно выявлять отсутствующие документы, неясные поступления платежей и противоречивые данные.

Какие документы следует сохранить?

В зависимости от обстоятельств дела особое значение могут иметь, в частности:

• Выписки со счета,
• Платежные документы,
• Договоры купли-продажи и договоры займа,
• Счета,
• Налоговые декларации и налоговые уведомления,
• Документы, касающиеся наследования и дарения,
• Документы компании и дочерних предприятий,
• Документы по продаже,
• биржевые расчеты, а также
• История операций с кошельками и криптовалютами.

При этом следует учитывать не только непосредственное происхождение отдельного поступления платежа. В случае длинных цепочек транзакций может потребоваться отследить путь движения средств через несколько счетов, компаний или кошельков.

В каких случаях пока не следует давать объяснений?

Внутреннюю разведывательную деятельность и внешнюю коммуникацию следует разделять.

Тем, кто обнаружил несоответствия или не может исключить риск уголовного преследования, не следует поспешно направлять в банк или в органы власти подробное изложение обстоятельств дела.

Ведь заявление об источнике средств может впоследствии приобрести значение в рамках уголовного, налогово-уголовного или административного разбирательства.

Поэтому в первую очередь следует выяснить, какая информация действительно необходима, какие факты являются достоверно установленными и не влекут ли за собой уголовные риски результаты собственной реконструкции событий.

При этом документы и электронные данные должны сохраняться и не подвергаться последующим изменениям или удалению.

Подтверждение происхождения средств для банков

Справка о происхождении должна содержать понятное объяснение того, откуда происходят определенные активы.

Какие документы подходят для этих целей, зависит от способа приобретения имущества. Поэтому при продаже предприятия могут потребоваться другие документы, чем в случае наследования, погашения кредита, продажи недвижимости или реализации криптовалюты.

Решающим фактором является не количество документов. Важно, чтобы документы отражали суть хозяйственной операции, соответствовали фактическим способам оплаты, позволяли проследить хронологию событий и не содержали противоречий.

В то же время нескоординированная передача больших объемов данных может вызвать дополнительные вопросы.

Арест и конфискация имущества в уголовном законодательстве об отмывании денег

Помимо обвинения в совершении конкретного преступления, в уголовном праве в сфере отмывания денег зачастую ключевую роль играет обеспечение сохранности имущественных ценностей.

Судебный арест имущества может служить основанием для обеспечения банковских вкладов, недвижимости, долей в компаниях, криптовалют и других активов.

В рамках защиты необходимо, в частности, проверить,

• какие активы затронуты,
• кому с юридической точки зрения следует отнести эти активы,
• как следственные органы рассчитывают сумму ареста,
• какая связь должна существовать с предполагаемым предшествующим преступлением,
• затрагиваются ли права третьих лиц и
• какие средства правовой защиты доступны.

Кроме того, в случае предприятий масштабные меры по защите активов могут негативно повлиять на ликвидность, выплату заработной платы и текущие деловые отношения.

Поэтому имущественная сторона дела должна с самого начала быть частью стратегии защиты.

Обыск в связи с отмыванием денег: что делать теперь?

В случае обыска затронутым лицам следует сохранять спокойствие, не оказывать сопротивления и как можно скорее обратиться к адвокату по уголовным делам.

Без предварительной консультации, как правило, не следует давать никаких показаний по предъявленному обвинению.

В дальнейшем для защиты особое значение имеет следующее:

• Что указано в ордере на обыск?
• Какое предшествующее преступление утверждают следственные органы?
• Какие сделки или активы находятся в центре внимания?
• Какие документы и носители информации были изъяты?
• Какие счета или активы затронуты?
• Существует ли угроза новых мер по аресту имущества или конфискации?

После проведения обыска стороне защиты следует как можно скорее выяснить, какую информацию получили следственные органы и на какой гипотезе основано дело.

Проверки в соответствии с Законом о борьбе с отмыванием денег и процедуры наложения административных штрафов

Закон об отмывании денег обязывает определенные компании и профессиональные группы принимать превентивные меры с учетом степени риска.

Надзорные органы могут проверять, должным ли образом обязанное лицо выполнило эти требования.

Предметом проверки, в частности, могут быть:

• Анализ рисков,
• внутренние меры безопасности,
• Обязанности по обеспечению безопасности клиентов,
• Определение фактических владельцев,
• усиленные требования к должной осмотрительности,
• Документирование и хранение,
• Уполномоченный по вопросам противодействия отмыванию денег и его заместитель,
• Обучение,
• внутренние каналы информирования, а также
• Действия в случае подозрения на заболевание.

Не каждый организационный недостаток автоматически влечет за собой штраф.

Напротив, необходимо выяснить, какая конкретно обязанность имела место, была ли она нарушена и кому следует приписать возможное нарушение — на личном или организационном уровне.

Процедура наложения административных штрафов в соответствии с Законом о борьбе с отмыванием денег

§ 56 Закона о борьбе с отмыванием денег содержит множество составов административных правонарушений.

К ним могут относиться, например, нарушения обязательств в области организации, соблюдения должной осмотрительности, ведения документации или отчетности.

В рамках процедуры наложения штрафа мы, в частности, проверяем,

• имело ли место заявленное нарушение обязанностей,
• какое лицо или подразделение компании несло ответственность,
• независимо от того, удастся ли доказать умышленное или неосторожное поведение,
• какие меры контроля уже существовали и
• какие экономические и репутационные последствия это может повлечь за собой.

Помимо штрафа могут последовать и другие последствия. В соответствии с установленными законом условиями статья 57 Закона о борьбе с отмыванием денег (GwG) предусматривает, в частности, публичное обнародование вступивших в силу мер и не подлежащих обжалованию решений о наложении штрафов.

Именно поэтому компаниям, подпадающим под регулирование или для которых репутация имеет особое значение, следует учитывать этот аспект на раннем этапе.

Ответственность руководства и лиц, ответственных за противодействие отмыванию денег

Назначение ответственного за противодействие отмыванию денег не освобождает руководство компании от выполнения своих собственных обязанностей.

С другой стороны, не каждый организационный недостаток можно возлагать лично на ответственное лицо по вопросам противодействия отмыванию денег.

Поэтому в случае конфликта необходимо точно восстановить,

• как были распределены полномочия,
• кто имел право принимать какие решения,
• какая информация была в распоряжении руководства,
• какие существовали механизмы контроля и эскалации,
• какие кадровые и технические ресурсы были в наличии, и
• как компания реагировала на выявленные риски.

При этом интересы компании, руководства, лица, ответственного за противодействие отмыванию денег, и других сотрудников могут расходиться.

Поэтому особенно важно своевременно проводить проверку на наличие возможных конфликтов интересов.

Соблюдение требований по противодействию отмыванию денег

Эффективная профилактика отмывания денег ориентируется на фактический риск, с которым сталкивается компания.

Поэтому анализ рисков и внутренние меры безопасности должны реалистично отражать бизнес-модель, структуру клиентов, продукты, способы оплаты, регионы и формы сбыта.

schirach.law предоставляет консультации, в частности, по следующим вопросам:

• Анализ рисков,
• внутренние меры безопасности,
• Обязанности и порядок эскалации,
• Обязанности по обеспечению безопасности клиентов,
• фактических владельцев,
• лица, занимающие видные политические посты,
• Процедуры уведомления о подозрениях,
• Подготовка к экзаменам по Закону о борьбе с отмыванием денег,
• концепции обучения и контроля, а также
• внутренних расследований.

Профилактика и защита в данном контексте неразрывно связаны. Ведь выводы, сделанные в ходе надзорных разбирательств и процедур наложения штрафов, показывают, в каких именно областях организационные структуры могут впоследствии приобрести значение с точки зрения уголовного или административного права.

Сообщение о подозрении: проверка, принятие решения, документирование

Не каждая необычная транзакция обязательно должна автоматически сообщаться в ПФР.

Решающим фактором является наличие фактов, которые соответствуют составу преступления, подлежащего обязательной отчетности. При этом Закон о борьбе с отмыванием денег (GwG) не требует окончательного подтверждения факта отмывания денег в рамках уголовного права.

Поэтому ответственные лица должны принимать решение своевременно, с учетом обстоятельств дела и в понятной форме, а также надлежащим образом документировать его.

Непредставление, представление неверной, неполной или несвоевременной информации о подозрительных случаях может, в свою очередь, повлечь за собой административную ответственность в виде штрафа.

Внутренние расследования по подозрению в отмывании денег

Внутренние сообщения, мониторинг транзакций, сообщения в СМИ или запросы от банков и государственных органов могут свидетельствовать о возможном факте, связанном с отмыванием денег.

Тогда компания должна сначала определить:

• Что же на самом деле произошло?
• Какие лица и операции затронуты?
• Какие документы необходимо сохранить?
• Существуют ли обязательства по предоставлению отчетности?
• Существуют ли риски личной уголовной ответственности?
• Какие органы власти или деловые партнеры уже проинформированы?
• Как следует организовать внутреннюю и внешнюю коммуникацию?

При этом в ходе внутреннего расследования с самого начала следует учитывать возможность возбуждения уголовных дел, наложения штрафов и проведения надзорных процедур. Ведь результаты внутреннего расследования впоследствии могут оказаться актуальными и для процедур, проводимых государственными органами.

Отмывание денег и криптовалюты

Криптовалюты и транзакции на блокчейне играют особую роль в разбирательствах по делам об отмывании денег.

Следственные органы, банки и поставщики услуг в сфере криптовалют уделяют внимание, в частности, транзакциям с адресами, связанными с риском, сервисам микширования, децентрализованным биржам, сделкам по принципу «peer-to-peer» и сложным цепочкам транзакций.

Однако сами по себе такие признаки не являются доказательством отмывания денег.

Анализ блокчейна, конечно, позволяет проследить пути транзакций. Однако из этого не следует автоматически, кто фактически контролировал кошелек или какую информацию имел тот или иной человек о происхождении криптовалюты.

Поэтому технический анализ, установление личности и оценка с точки зрения уголовного права должны рассматриваться отдельно.

Дополнительную информацию можно найти в разделе «Уголовное право в сфере криптовалют и цифровых активов».

Отмывание денег и уголовное налоговое право

Дела, относящиеся к сфере уголовного налогового права, могут пересекаться с обвинениями в отмывании денег.

При этом необходимо, в частности, проводить разграничение между возможным предварительным правонарушением в налоговой сфере, последующими операциями с имуществом и личной ответственностью участников.

Не каждое перемещение актива, вызывающего вопросы с точки зрения налогообложения, автоматически влечет за собой дополнительную уголовную ответственность за отмывание денег.

Поэтому необходимо отдельно восстановить исходную налоговую ситуацию и последующие операции, а затем провести их совместную оценку.

Дополнительную информацию можно найти в разделе «Уголовное налоговое право».

Отмывание денег и уголовное право в сфере экономики

Дела об отмывании денег часто связаны с обвинениями в сфере экономического уголовного права.

В качестве возможных исходных правонарушений могут выступать, например, мошенничество, злоупотребление доверием, коррупция или преступления, связанные с несостоятельностью.

Поэтому для защиты недостаточно просто изучить последующие денежные операции. Не менее важен вопрос о том, можно ли действительно подтвердить наличие заявленного исходного источника дохода и какие активы якобы происходят из него.

Дополнительную информацию можно найти в разделе «Уголовное право в сфере экономики».

Защита в уголовном праве в сфере отмывания денег: происхождение, деяние и осведомленность

Расследования по делам об отмывании денег часто опираются на обширные банковские данные, информацию из международных источников, сообщения о подозрительных операциях и сложные схемы платежей.

Поэтому при защите в рамках уголовного права в сфере отмывания денег необходимо отдельно анализировать пути проведения платежей, возможные предшествующие преступления и степень осведомленности конкретного лица.

В центре внимания находятся три вопроса:

Происхождение: из какого противоправного деяния предположительно происходит данный объект имущества?

Суть дела: Какое конкретно деяние по отмыванию денег, как утверждается, совершил подзащитный?

Осведомленность: что клиент знал о происхождении или что он, по-видимому, легкомысленно не заметил?

Затем необходимо комплексно рассмотреть ход разбирательства, доказательную базу, меры по обеспечению имущества, экономические последствия и личные интересы.

В зависимости от ситуации целесообразно может быть как можно раньше приступить к делу. В других делах, напротив, сначала следует ознакомиться с материалами дела и проявить сдержанность.

Поэтому стратегия защиты определяется конкретными обстоятельствами дела и соответствующей стадией судебного разбирательства.

Особый опыт в области уголовного права, касающегося отмывания денег

Адвокат Марко Бенедикт фон Ширах является специалистом в области уголовного права и обладает особым опытом в сфере уголовного законодательства об отмывании денег и в области предотвращения отмывания денег.

С 2018 по 2025 год он входил в состав правления Коллегии адвокатов Мюнхена и занимал должность председателя отдела по предотвращению отмывания денег.

Кроме того, он читает лекции по вопросам отмывания денег и соблюдения требований в этой области. Начиная с четвёртого издания, он комментирует главу «Отмывание денег» в стандартном комментарии Гайера/Вольфа/Гёкена «Профессиональное право адвокатов».

Кроме того, Марко Бенедикт фон Ширах является сертифицированным адвокатом по вопросам экономического и налогового уголовного права (DSV e.V.), а также сертифицированным консультантом по криптовалютам и налогам (WIRE).

Более подробную информацию об образовании, профессиональной деятельности и публикациях вы найдете в профиле адвоката Марко Бенедикта фон Шираха.

Уголовное право в сфере борьбы с отмыванием денег в Мюнхене и по всей Германии

В сфере уголовного права, связанного с отмыванием денег, юридическая фирма schirach.law предоставляет консультации и осуществляет защиту клиентов по всей Германии из своего офиса в Мюнхене.

Наша деятельность ориентирована, в частности, на частных лиц, предпринимателей, руководителей, управленцев, компании и субъектов, на которых распространяется действие Закона о борьбе с отмыванием денег (GwG), сталкивающихся со сложными делами, связанными с уголовным, надзорным или административным правом.

Личные встречи могут проходить в офисе нашей юридической фирмы в Мюнхене. Кроме того, мы сопровождаем судебные разбирательства на всей территории Германии.

О других сферах деятельности можно узнать в разделе «Сферы компетенции» на сайте schirach.law.

Часто задаваемые вопросы об отмывании денег и Законе об отмывании денег (GwG)

В каких случаях отмывание денег квалифицируется как уголовно наказуемое деяние?

Отмывание денег предполагает наличие имущества, полученного в результате противоправного деяния. К этому должно добавляться действие или сокрытие фактов, предусмотренные законом. Кроме того, должны быть соблюдены субъективные условия, предусмотренные § 261 Уголовного кодекса Германии.

Какое наказание грозит за отмывание денег?

§ 261 ч. 1 и 2 Уголовного кодекса в принципе предусматривает наказание в виде лишения свободы на срок до пяти лет или денежного штрафа. Однако в определенных случаях применяются иные рамки наказания. Особенно тяжкие случаи могут караться лишением свободы на срок от шести месяцев до десяти лет; неосторожное отмывание денег — лишением свободы на срок до двух лет или денежным штрафом.

Может ли любое преступление служить предшествующим деянием отмывания денег?

В принципе, с момента введения подхода «All Crimes» любое противоправное деяние может рассматриваться в качестве предшествующего преступления. Тем не менее в каждом конкретном случае необходимо проверить, действительно ли соответствующий объект имущества является результатом противоправного деяния и соблюдены ли прочие условия, предусмотренные § 261 Уголовного кодекса Германии.

Означает ли сообщение о подозрении, что в отношении меня ведется расследование?

Нет. Сообщение о подозрении не является констатацией преступного поведения. Однако ПФР может проанализировать обстоятельства дела и передать соответствующую информацию в правоохранительные органы.

Почему мой банк заблокировал мой счет?

Возможными причинами могут быть внутренняя проверка на соответствие нормативным требованиям, подозрительная транзакция, сообщение о подозрении, меры со стороны государственных органов или судебный арест активов. Поэтому в первую очередь следует выяснить фактическую причину ограничения.

Будет ли мой аккаунт автоматически разблокирован через три рабочих дня?

Нет. Установленный законом период ожидания после поступления сообщения о подозрении, как правило, касается осуществления указанной в сообщении транзакции. Другие внутренние или административные меры могут продолжаться независимо от этого.

Могу ли я самостоятельно определить источник своих средств?

Да. Выписки со счетов, договоры, налоговые документы, платежные документы, корпоративная документация и, при необходимости, данные блокчейна могут помочь восстановить происхождение и дальнейший путь движения активов.

Однако в случае наличия риска уголовного преследования перед тем, как давать подробные объяснения банкам или органам власти, следует выяснить, какая информация действительно необходима.

Как мне поступить в случае обыска в связи с отмыванием денег?

Сохраняйте спокойствие, не оказывайте сопротивления и как можно скорее обратитесь к адвокату по уголовным делам. Без предварительной консультации ни в коем случае не следует давать никаких показаний по предъявленному обвинению.

Необходимо ли сообщать в ПФР о каждом необычном событии?

Нет. Решающим фактором является не только то, выглядит ли сделка необычной. Гораздо важнее то, имеются ли факты, которые соответствуют установленным законом критериям для подачи уведомления. Поэтому лица, обязанные подавать уведомления, должны своевременно и понятно документировать своё решение.

Ширах.law защищает только клиентов в Мюнхене?

Нет. Контора schirach.law расположена в Мюнхене и предоставляет консультации и защищает интересы клиентов по всей Германии.

Конфиденциальное установление контакта

Подозрение в отмывании денег может в короткие сроки повлечь за собой уголовные, экономические и репутационные последствия.

Поэтому любому, кто получил повестку в суд, стал объектом обыска, столкнулся с блокировкой счета, должен предоставить подтверждение происхождения средств или подвергается проверке в соответствии с Законом о борьбе с отмыванием денег (GwG), следует в первую очередь выяснить, в чем заключается обвинение, на каком этапе находится разбирательство и каковы имеющиеся доказательства.

schirach.law предоставляет консультации и осуществляет защиту в Мюнхене и по всей Германии.

Театинерштрассе, 40–42 VII
80333 Мюнхен

Телефон: +49 89 443 695 60
Электронная почта: kanzlei@schirach.law