Отмывание денег Уголовное право
Отмывание денег Регулятивные правонарушения
Соблюдение требований по борьбе с отмыванием денег
Адвокат по делам об отмывании денег в Мюнхене
Превентивное консультирование и защита – schirach.law
schirach.law в Мюнхене обладает особым опытом в области уголовного права, касающегося отмывания денег, а также в области предотвращения отмывания денег в соответствии с Законом об отмывании денег (GwG). Деятельность включает в себя как превентивное консультирование по рискам, связанным с отмыванием денег, так и защиту вадминистративных делах о наложении штрафов в соответствии с GwG, а также в уголовных делах об отмывании денег в соответствии с § 261 Уголовного кодекса Германии (StGB). Консультации и представительство осуществляются на всей территории Германии и предназначены для частных лиц, предприятий, а также лиц, обязанных соблюдать Закон о борьбе с отмыванием денег.
Отмывание денег – уголовные и надзорные риски
Обвинения в отмывании денег регулярно затрагивают деликатные финансовые интересы и репутацию. Расследования часто инициируются сообщениями о подозрениях в отмывании денег, которые банки и другие обязанные лица должны направлять в подразделение финансовой разведки (FIU). Уже одно только подозрение может иметь серьезные последствия, такие как блокировка счетов или задержка транзакций.
schirach.law консультирует и защищает клиентов, в частности, в следующих случаях:
-
Уголовное преследование за отмывание денег (статья 261 Уголовного кодекса Германии),
-
Штрафные процедуры в соответствии с Законом о борьбе с отмыванием денег (GwG),
-
надзорные меры в связи с обязательствами по борьбе с отмыванием денег,
-
Сообщения о подозрительных действиях и их последствия.
Одновременно с этим клиентам оказывается поддержка в своевременном выявлении рисков и их управлении с соблюдением правовых норм.
Защита обязанных лиц при проверках на предмет соблюдения Закона о противодействии отмыванию денег и в рамках процедур наложения штрафов
Юридическая фирма schirach.law консультирует и защищает лиц, обязанных соблюдать Закон о борьбе с отмыванием денег, в ходе проверок, проводимых надзорными органами, а также в рамках административных и штрафных процедур за нарушения Закона о борьбе с отмыванием денег. Это касается, в частности, обвинений в недостаточном анализе рисков, недостатках внутренних мер безопасности, а также нарушениях обязанностей по надлежащей проверке, уведомлению и документированию.
Кроме того, юридическая фирма сопровождает клиентов уже в ходе текущей проверки. Мы берем на себя коммуникацию с надзорными органами и готовим обоснованные заявления. Цель состоит в том, чтобы на раннем этапе ограничить штрафы, меры надзора и последствия, влияющие на репутацию.
Обширный опыт в области предотвращения и преследования отмывания денег
Адвокат Марко Бенедикт фон Ширах с 2018 по 2025 год был членом правления Адвокатской палаты Мюнхена и председателем отдела XV – Предотвращение отмывания денег. В этой должности он занимался контролем за соблюдением обязательств по законодательству об отмывании денег более чем 24 000 адвокатов, а также отвечал за процедуры наложения штрафов.
Это позволяет глубже понять проблематику отмывания денег с точки зрения надзорных и следственных органов. Этот опыт напрямую используется в работе schirach.law. Кроме того, адвокат Марко Бенедикт фон Ширах регулярно выступает в качестве докладчика и с 4-го издания комментирует главу «Отмывание денег» в стандартном комментарии Gaier/Wolf/Göcken, Anwaltliches Berufsrecht (Профессиональное право адвокатов).
Этот обширный опыт оказывает непосредственное влияние на работу schirach.law, будь то предотвращение отмывания денег или защита в уголовных делах и правонарушениях.
Быстрая помощь при блокировке счета по подозрению в отмывании денег
Часто практикуемым способом борьбы с отмыванием денег является блокировка банковских счетов. Банки обязаны сообщать о подозрительных транзакциях, которые могут быть связаны с отмыванием денег. Поэтому часто возникают задержки или полная блокировка счетов.
Типичные триггеры:
-
высокие или регулярные наличные платежи,
-
Транзакции, которые отличаются от предыдущих платежей,
-
Зарубежные транзакции,
-
вновь открытые банковские счета.
В то же время банки не имеют права информировать своих клиентов о возвращенном подозрительном сообщении. Поэтому зачастую для заинтересованных лиц остается неясным, почему транзакция не была выполнена или счет внезапно заблокирован.
Обязанность останавливаться, FIU и арест имущества
После подачи заявления о подозрении в отмывании денег банки подпадают под обязательную по закону обязанность приостановки. Транзакция может быть осуществлена только после получения согласия от FIU или прокуратуры или в случае отсутствия запрета. Если запрет не наложен, банк может осуществить транзакцию не ранее чем по истечении третьего рабочего дня (без учета субботы).
На практике банки часто блокируют счета в качестве меры предосторожности до тех пор, пока следственные органы не завершат свою проверку. Прокуратура в кратчайшие сроки принимает решение о разрешении транзакции или подаче заявления о судебном аресте имущества. При наличии постановления об аресте счет подлежит наложению ареста. Возможны обжалования, однако они не всегда приводят к быстрому разблокированию счета. Кроме того, банк может расторгнуть деловые отношения, что может иметь серьезные последствия.
Своевременные действия в случае нарушений со стороны банка
Поэтому быстрое и структурированное действие имеет решающее значение. Первыми признаками могут быть задержки или невыполнение транзакций. Также следует серьезно относиться к неопределенным или уклончивым объяснениям со стороны банка.
Сотрудники schirach.law хорошо знакомы с процедурами, применяемыми в банках, FIU и прокуратурах. Если клиенты могут своевременно доказать, что их активы получены из законных источников, подозрения часто удается быстро развеять. Во многих случаях это позволяет отменить блокировку счетов или, по крайней мере, сократить срок ее действия.
Экспертиза в области криптовалют и цифровых транзакций
Юридическая фирма schirach.law обладает особым опытом в области криптовалютами и цифровыми бизнес-моделями, в том числе:
-
Криптовалюты,
-
Незаменимые токены (NFT),
-
Децентрализованные финансы (DeFi),
-
Структуры «играй, чтобы заработать».
Именно в этих областях транзакции все чаще становятся предметом проверки в соответствии с законодательством об отмывании денег. schirach.law объединяет знания в области уголовного права, надзора и техники для предоставления комплексных консультационных услуг.
Что такое отмывание денег?
Под отмыванием денег понимается попытка представить активы, полученные в результате незаконных действий, как законные доходы. Предпосылкой для этого всегда является так называемое предшествующее правонарушение, в результате которого были получены эти активы.
Законодатель значительно расширил состав преступления отмывания денег (§ 261 Уголовного кодекса Германии). В соответствии с подходом «все преступления», в принципе любое преступление может служить предшествующим преступлением, например мошенничество, злоупотребление доверием или уклонение от уплаты налогов. В дополнение к этому, закон об отмывании денег обязывает определенные профессиональные группы выполнять комплексные обязательства по предотвращению и уведомлению.
Пакет мер ЕС по борьбе с отмыванием денег и усиление регуляторного давления
Кроме того, правовая база постоянно меняется. В частности, на европейском уровне требования к обязанным лицам становятся все более строгими. Регламент ЕС о борьбе с отмыванием денег (EU) 2024/1624 вступает в силу 1 июля 2027 года. Еще до этого новый европейский надзорный орган AMLA начнет свою деятельность со штаб-квартирой во Франкфурте.
Поэтому регуляторное давление продолжает расти. schirach.law помогает действовать в этой динамичной среде с соблюдением всех правовых норм – как в превентивном порядке, так и в случае конфликта.
