洗錢 刑法
洗錢輕罪
洗錢合規
慕尼黑洗錢刑事法律律師
預防性諮詢與辯護 – schirach.law
慕尼黑的schirach.law律師事務所擁有洗錢刑法以及 《洗錢法》（GwG）規定的洗錢預防方面的特殊專業知識。其業務範圍包括就洗錢法律風險提供預防性諮詢，以及根據《洗錢法》在罰款程序中提供辯護，以及根據《刑法》第 261 條在洗錢刑事訴訟中提供辯護。 該律師事務所為全德國的個人、企業以及《反洗錢法》所指的義務人提供諮詢和代理服務。
洗錢——刑事和監管風險
洗錢指控通常涉及敏感的資產和聲譽利益。調查通常是由銀行或其他義務機構向金融情報單位（FIU）提交的洗錢可疑報告觸發的。僅僅是懷疑就可能造成嚴重後果，例如帳戶被凍結或交易被延遲。
schirach.law特別在以下方面為客戶提供諮詢和辯護服務：
-
洗錢罪刑事訴訟（《刑法》第261條）
-
根據《反洗錢法》（GwG）的罰款程序
-
與《反洗錢法》義務相關的監管措施
-
可疑報告及其後果。
同時，我們協助客戶及早識別風險，並以符合法律規定的方式進行管理。
在《反洗錢法》審查和罰款程序中為義務人提供辯護
schirach.law法律事務所根據《反洗錢法》 為受監管機構提供諮詢和辯護服務，協助其進行反洗錢審查，並處理因違反《反洗錢法》而 引發的行政違規和罰款程序。 這尤其涉及風險分析不足、內部保障措施存在缺陷以及違反盡職調查、報告和文件記錄義務的指控。
此外，本律師事務所還為客戶提供正在進行的審查程序方面的協助。我們負責與監管機構進行溝通，並準備可靠的陳述。我們的目標是及早限制罰款、監管措施和聲譽方面的後果。
在防止和追查洗錢方面擁有豐富經驗
馬可·貝內迪克特·馮·席拉赫律師於 2018 年至 2025 年期間擔任慕尼黑律師協會理事會成員兼第 XV 部門（防止洗錢）主席。在此職位上，他負責監督 24,000 多名律師遵守洗錢法規的義務，並負責罰款程序。
由此，監管和檢察機關對洗錢問題有了更深入的理解。這些經驗直接融入了schirach.law的工作。此外，律師Marco Benedikt von Schirach定期擔任演講嘉賓，並從第 4 版開始在Gaier/Wolf/Göcken 的標準評論《律師職業法》中對「洗錢」一章進行評述。
這種廣泛的專業知識直接影響到schirach.law的工作，無論是在預防洗錢方面還是在行政犯罪和刑事訴訟中的辯護方面。
在涉嫌洗錢後帳戶被凍結時提供快速協助
一個常見的實際聯繫點是凍結銀行帳戶。銀行有義務在發現可疑交易時提交洗錢懷疑報告。因此，經常會出現延遲或完全凍結帳戶的情況。
典型的誘因包括：
-
高額或定期的現金存款，
-
與以往付款行為不符的交易
-
海外交易，
-
新開設的銀行帳戶。
同時，銀行不得將可疑交易報告已獲撤銷一事告知客戶。因此，相關人士往往無法清楚了解為何某項交易未能執行，或為何某個帳戶突然被凍結。
停車義務、FIU 和資產扣押
提交可疑洗錢報告後，銀行須遵守法定暫停義務。只有在金融情報單位或檢察機關同意或未發出禁止令的情況下，方可執行交易。若未發出禁止令，銀行最早須在第三個工作日（不包括星期六）結束後方可執行交易。
在實踐中，銀行通常會採取預防措施，在調查機關完成審查之前凍結帳戶。 檢察機關將在短期內決定是否批准交易或申請法院扣押資產。如果存在扣押令，則該帳戶將被扣押。可以提出申訴，但並非總能迅速獲得批准。此外，銀行可以終止業務關係，這可能會帶來嚴重的後果。
銀行方面出現異常情況時及早採取行動
因此，迅速且有條理的行動至關重要。延遲或未執行的交易可能是最初的跡象。銀行提供的模糊或迴避性解釋也應予以重視。
schirach.law的員工非常熟悉銀行、FIU 和檢察機關的流程。如果客戶能夠及時證明資產來自合法來源，則通常可以迅速澄清可疑之處。在許多情況下，這樣就可以解除或至少縮短帳戶凍結期。
加密資產與數位交易領域的專業知識
schirach.law律師事務所擁有與加密貨幣和數位商業模式相關的特殊經驗。 加密貨幣和數位商業模式，包括：
-
加密貨幣，
-
非同質化代幣（NFT）
-
去中心化金融（DeFi）
-
玩賺結構。
特別是在這些領域，交易更成為洗錢法規審查的重點。schirach.law將刑法、監管法規和技術知識結合在一起，提供綜合諮詢服務。
什麼是洗錢？
洗錢是指將非法行為所獲得的資產偽裝成合法收入的行為。其前提總是存在所謂的「前置行為」，即資產的來源。
立法者最近大幅擴大了洗錢罪（《刑法》第 261 條）的適用範圍。根據「所有犯罪」的原則，原則上任何犯罪行為都可作為前置犯罪，例如詐欺、背信或逃稅。此外，《反洗錢法》還要求某些職業群體履行全面的預防和報告義務。
歐盟反洗錢法案與日益嚴格的監管壓力
此外，法律框架也在不斷變化。特別是在歐洲層面，對義務人的要求越來越嚴格。歐盟《反洗錢條例》（EU）2024/1624將於 2027 年 7 月 1 日直接生效。在此之前，新的歐洲監管機構 AMLA 已開始運作，總部位於法蘭克福。
因此，監管壓力持續增加。schirach.law協助您在這個動態環境中確保法律合規性——無論是預防性措施還是衝突情況。
