Derecho penal del blanqueo de capitales
Blanqueo de capitales Delitos reglamentarios
Cumplimiento de la normativa sobre blanqueo de capitales
Abogado especializado en derecho penal sobre blanqueo de capitales en Múnich
Asesoramiento preventivo y defensa – schirach.law
schirach.law, con sede en Múnich, cuenta con una experiencia especial en el ámbito del derecho penal en materia de blanqueo de capitales y de la prevención del blanqueo de capitales según la Ley alemana de blanqueo de capitales (GwG). Su actividad abarca tanto el asesoramiento preventivo sobre los riesgos legales relacionados con el blanqueo de capitales como la defensa enprocedimientos sancionadores según la GwG y en procedimientos penales por blanqueo de capitales según el artículo 261 del Código Penal alemán (StGB). El asesoramiento y la representación se prestan en todo el territorio federal y están dirigidos a particulares, empresas y sujetos obligados en el sentido de la Ley de blanqueo de capitales.
Blanqueo de capitales: riesgos penales y regulatorios
Las acusaciones de blanqueo de capitales suelen afectar a intereses sensibles relacionados con el patrimonio y la reputación. Las investigaciones suelen iniciarse a raíz de las notificaciones de sospecha de blanqueo de capitales que los bancos u otras entidades obligadas deben remitir a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF). La mera sospecha puede tener consecuencias importantes, como el bloqueo de cuentas o el retraso de transacciones.
schirach.law asesora y defiende a sus clientes, en particular, en los siguientes ámbitos:
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Procedimiento penal por blanqueo de capitales (artículo 261 del Código Penal alemán),
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Procedimiento sancionador según la Ley de blanqueo de capitales (GwG),
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Medidas de supervisión relacionadas con las obligaciones de la Ley contra el blanqueo de capitales.
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Notificaciones de sospecha y sus consecuencias.
Al mismo tiempo, se ayuda a los clientes a identificar los riesgos de forma temprana y a gestionarlos con seguridad jurídica.
Defensa de los obligados en inspecciones GwG y procedimientos sancionadores
El bufete schirach.law asesora y defiende a los sujetos obligados por la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales en las inspecciones realizadas por las autoridades supervisoras en materia de blanqueo de capitales, así como en los procedimientos por infracciones administrativas y sanciones por incumplimiento de la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales. Esto se refiere, en particular, a acusaciones de análisis de riesgos insuficientes, deficiencias en las medidas de seguridad internas e infracciones de las obligaciones de diligencia debida, notificación y documentación.
Además, el bufete asesora a sus clientes durante el procedimiento de inspección en curso. Se encarga de la comunicación con las autoridades supervisoras y prepara dictámenes sólidos. El objetivo es limitar a tiempo las multas, las medidas supervisoras y las consecuencias relevantes para la reputación.
Amplia experiencia en prevención y persecución del blanqueo de capitales.
El abogado Marco Benedikt von Schirach fue miembro de la junta directiva del Colegio de Abogados de Múnich y presidente del Departamento XV (Prevención del blanqueo de capitales) entre 2018 y 2025. En este cargo, se encargó de supervisar el cumplimiento de las obligaciones legales en materia de blanqueo de capitales de más de 24 000 abogados y abogadas, y también fue responsable de los procedimientos sancionadores.
Esto permite comprender en profundidad la problemática del blanqueo de capitales desde el punto de vista de las autoridades supervisoras y judiciales. Esta experiencia se refleja directamente en el trabajo de schirach.law. Además, el abogado Marco Benedikt von Schirach participa regularmente como ponente y, a partir de la 4.ª edición, comenta el capítulo «Blanqueo de capitales» en el comentario estándar Gaier/Wolf/Göcken, Derecho profesional de la abogacía.
Esta amplia experiencia influye directamente en el trabajo de schirach.law, ya sea en la prevención del blanqueo de capitales o en la defensa en procedimientos de faltas y penales.
Ayuda rápida en caso de bloqueo de cuentas por sospecha de blanqueo de capitales
Un punto de conexión práctico frecuente es el bloqueo de cuentas bancarias. Los bancos están obligados a notificar cualquier sospecha de blanqueo de capitales en caso de transacciones sospechosas. Por ello, a menudo se producen retrasos o bloqueos totales de cuentas.
Los desencadenantes típicos son:
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ingresos en efectivo elevados o regulares,
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Transacciones que difieren del comportamiento de pago anterior.
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Transacciones en el extranjero,
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Cuentas bancarias recién abiertas.
Al mismo tiempo, los bancos no pueden informar a sus clientes sobre una notificación de sospecha reembolsada. Por lo tanto, a menudo no queda claro para los afectados por qué no se ejecuta una transacción o por qué se bloquea repentinamente una cuenta.
Obligación de detención, FIU y embargo de bienes
Tras presentar un informe de sospecha de blanqueo de capitales, los bancos están sujetos a una obligación legal de retención. Una transacción solo puede llevarse a cabo si la UIF o la fiscalía dan su consentimiento o no se produce ninguna prohibición. Si no se produce ninguna prohibición, el banco puede ejecutar la transacción como muy pronto al cabo de tres días hábiles (sin contar los sábados).
En la práctica, los bancos suelen bloquear las cuentas como medida preventiva hasta que las autoridades investigadoras hayan concluido su examen. La fiscalía decide en poco tiempo si se autoriza una transacción o si se solicita un embargo judicial de los activos. Si existe una orden de embargo, se embarga la cuenta. Es posible presentar reclamaciones, pero no siempre conducen a una rápida liberación. Además, el banco puede rescindir la relación comercial, lo que puede tener consecuencias importantes.
Actuar con prontitud ante irregularidades bancarias
Por eso es fundamental actuar con rapidez y de forma estructurada. Las primeras señales pueden ser transacciones retrasadas o no ejecutadas. También deben tomarse en serio las explicaciones vagas o evasivas del banco.
Los empleados de schirach.law conocen a la perfección los procedimientos de los bancos, la UIF y las fiscalías. Si los clientes pueden demostrar rápidamente que los activos proceden de fuentes legales, las sospechas suelen aclararse con rapidez. En muchos casos, esto permite levantar o, al menos, acortar los bloqueos de cuentas.
Experiencia en el ámbito de los criptoactivos y las transacciones digitales
El bufete schirach.law cuenta con una amplia experiencia en el ámbito de las criptovalutas y modelos de negocio digitales, entre los que se incluyen:
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Criptomonedas,
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Tokens no fungibles (NFT),
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Finanzas descentralizadas (DeFi),
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Estructuras «play-to-earn» (jugar para ganar).
Precisamente en estos ámbitos, las transacciones son objeto de un mayor escrutinio por parte de las autoridades encargadas de la lucha contra el blanqueo de capitales. schirach.law combina conocimientos penales, regulatorios y técnicos para ofrecer un asesoramiento integral.
¿Qué es el blanqueo de capitales?
El blanqueo de capitales se entiende como el intento de hacer que los activos procedentes de actos ilícitos parezcan ingresos legales. El requisito previo es siempre un delito previo, del que proceden los activos.
El legislador ha ampliado considerablemente el concepto de blanqueo de capitales (artículo 261 del Código Penal alemán). Según el enfoque «all crimes», cualquier delito puede servir como delito anterior, por ejemplo, el fraude, la malversación o la evasión fiscal. Además, la Ley de blanqueo de capitales obliga a determinados grupos profesionales a cumplir con amplias obligaciones de prevención y notificación.
Paquete de medidas contra el blanqueo de capitales de la UE y aumento de la presión reguladora
Además, el marco jurídico está en constante evolución. En particular, a nivel europeo, los requisitos para las entidades obligadas se están endureciendo aún más. El Reglamento (UE) 2024/1624 sobre blanqueo de capitales entrará en vigor directamente el 1 de julio de 2027. Ya antes de esa fecha, la nueva autoridad supervisora europea AMLA , con sede en Fráncfort, comenzará a desarrollar su actividad.
Por eso, la presión regulatoria sigue aumentando. schirach.law le ayuda a moverse con seguridad jurídica en este entorno dinámico, tanto de forma preventiva como en caso de conflicto.
