غسل الأموال القانون الجنائي والامتثال لمكافحة غسل الأموال

غسل الأموال القانون الجنائي

غسل الأموال الجرائم التنظيمية

الامتثال لغسيل الأموال

محامي متخصص في قضايا غسل الأموال والقانون الجنائي في ميونيخ

الاستشارة الوقائية والدفاع – schirach.law

تتمتع شركة schirach.law في ميونيخ بخبرة خاصة في مجال القانون الجنائي المتعلق بغسل الأموال ومنع غسل الأموال وفقًا لقانون غسل الأموال (GwG). تشمل أنشطة الشركة تقديم الاستشارات الوقائية بشأن المخاطر القانونية المتعلقة بغسل الأموال، وكذلك الدفاع فيإجراءات الغرامات وفقًا لقانون غسل الأموال (GwG) وفي الإجراءات الجنائية المتعلقة بغسل الأموال وفقًا للمادة 261 من القانون الجنائي الألماني (StGB). يتم تقديم الاستشارات والتمثيل على الصعيد الوطني ويستهدف الأفراد والشركات والمسؤولين بموجب قانون غسل الأموال.

غسل الأموال – المخاطر الجنائية والرقابية

تتعلق اتهامات غسل الأموال عادة بمصالح حساسة تتعلق بالأصول والسمعة. غالبًا ما تبدأ التحقيقات بناءً على بلاغات عن الاشتباه في غسل الأموال ، والتي يتعين على البنوك أو الجهات الأخرى الخاضعة للالتزامات إرسالها إلى وحدة الاستخبارات المالية (FIU). قد يؤدي مجرد الاشتباه إلى عواقب وخيمة، مثل تجميد الحسابات أو تأخير المعاملات.

تقدم شركة schirach.law المشورة والدفاع للعملاء، لا سيما في الحالات التالية:

• إجراءات جنائية بسبب غسل الأموال (المادة 261 من قانون العقوبات الألماني)

• إجراءات الغرامات بموجب قانون غسل الأموال (GwG)

• التدابير الرقابية المتعلقة بالالتزامات بموجب قانون مكافحة غسل الأموال،

• الإبلاغ عن الشبهات وعواقبها.

في الوقت نفسه، يتم دعم العملاء في التعرف على المخاطر في وقت مبكر والتحكم فيها بشكل قانوني.

الدفاع عن الأشخاص الملزمين في عمليات فحص قانون مكافحة غسل الأموال وإجراءات الغرامات

تقدم شركة المحاماة schirach.law المشورة والدفاع للمسؤولين بموجب قانون غسل الأموال في عمليات التدقيق التي تجريها السلطات الرقابية فيما يتعلق بقانون غسل الأموال، وكذلك في إجراءات المخالفات والغرامات بسبب انتهاكات قانون غسل الأموال. ويشمل ذلك على وجه الخصوص الاتهامات المتعلقة بعدم كفاية تحليلات المخاطر، والقصور في تدابير الأمان الداخلية، وانتهاكات واجبات العناية والإبلاغ والتوثيق.

بالإضافة إلى ذلك، ترافق الشركة العملاء خلال إجراءات الفحص الجارية. تتولى الشركة التواصل مع السلطات الرقابية وإعداد البيانات الموثوقة. الهدف هو الحد من الغرامات المالية والإجراءات الرقابية والعواقب المتعلقة بالسمعة في مرحلة مبكرة.

خبرة واسعة في مجال منع غسل الأموال وملاحقته

كان المحامي ماركو بنديكت فون شيراخ عضوًا في مجلس إدارة نقابة المحامين في ميونيخ ورئيسًا للقسم الخامس عشر - منع غسل الأموال - من عام 2018 إلى عام 2025. وفي هذا المنصب، كان مسؤولاً عن مراقبة امتثال أكثر من 24000 محامٍ ومحامية لالتزامات قانون غسل الأموال، كما كان مسؤولاً عن إجراءات الغرامات.

وهذا يوفر فهماً أعمق لمشكلة غسل الأموال من وجهة نظر سلطات الرقابة والملاحقة القضائية. وتنعكس هذه الخبرة بشكل مباشر في عمل schirach.law. بالإضافة إلى ذلك، يعمل المحامي ماركو بنديكت فون شيراخ بانتظام كمحاضر ويعلق على الفصل "غسل الأموال" في الطبعة الرابعة من التعليق القياسي Gaier/Wolf/Göcken، Anwaltliches Berufsrecht (قانون مهنة المحاماة).

وتؤثر هذه الخبرة الواسعة تأثيراً مباشراً على عمل شيراك في مجال القانون، سواء كان ذلك في مجال منع غسيل الأموال أو في مجال الدفاع في الجنح والإجراءات الجنائية.

مساعدة سريعة في حالة تجميد الحسابات بسبب الاشتباه في غسل الأموال

أحد الإجراءات العملية الشائعة هو تجميد الحسابات المصرفية. فالبنوك ملزمة بالإبلاغ عن أي معاملات مشبوهة تشير إلى احتمال غسل أموال. ولهذا السبب، غالبًا ما يحدث تأخير أو تجميد كامل للحسابات.

المحفزات النموذجية هي:

• مدفوعات نقدية كبيرة أو منتظمة،

• المعاملات التي تختلف عن سلوك الدفع السابق،

• المعاملات الخارجية،

• حسابات مصرفية مفتوحة حديثًا.

في الوقت نفسه، لا يجوز للبنوك إبلاغ عملائها عن أي بلاغات مشبوهة تم ردها. لذلك، غالبًا ما يظل السبب وراء عدم تنفيذ معاملة ما أو تجميد حساب ما فجأة غير واضح للأشخاص المعنيين.

واجب التوقف، وحدة الاستخبارات المالية، وحجز الأموال

بعد تقديم بلاغ عن اشتباه في غسل الأموال، تخضع البنوك لواجب التوقف القانوني. لا يجوز تنفيذ المعاملة إلا بعد موافقة وحدة الاستخبارات المالية أو النيابة العامة أو عدم صدور أي حظر. في حالة عدم صدور أي حظر، يجوز للبنك تنفيذ المعاملة في أقرب وقت بعد انقضاء ثلاثة أيام عمل (باستثناء السبت).

في الممارسة العملية، غالبًا ما تقوم البنوك بتجميد الحسابات كإجراء احترازي حتى تنتهي سلطات التحقيق من فحصها. تقرر النيابة العامة في غضون فترة قصيرة ما إذا كان سيتم الإفراج عن المعاملة أو طلب حجز قضائي على الأصول. في حالة وجود أمر حجز، يتم حجز الحساب. يمكن تقديم شكاوى، ولكنها لا تؤدي دائمًا إلى الإفراج السريع. بالإضافة إلى ذلك، يمكن للبنك إنهاء العلاقة التجارية، مما قد يكون له عواقب وخيمة.

التصرف السريع في حالة وجود مخالفات من جانب البنك

لذلك، من الضروري التصرف بسرعة وبشكل منظم. قد تكون المعاملات المتأخرة أو غير المنفذة أول مؤشرات على وجود مشكلة. كما يجب أخذ التبريرات الغامضة أو المراوغة من البنك على محمل الجد.

يعرف موظفو schirach.law الإجراءات المتبعة في البنوك ووحدة الاستخبارات المالية والنيابات العامة بدقة. عندما يتمكن العملاء من إثبات أن الأصول المالية مصدرها قانوني في الوقت المناسب، غالبًا ما يتم توضيح الشكوك بسرعة. في كثير من الحالات، يمكن إلغاء تجميد الحسابات أو على الأقل تقصير مدته.

خبرة في مجال العملات المشفرة والمعاملات الرقمية

يتمتع مكتب المحاماة schirach.law بخبرة خاصة في مجال الأصول المشفرة ونماذج الأعمال الرقمية، بما في ذلك:

• العملات المشفرة،

• الرموز غير القابلة للاستبدال (NFT)

• التمويل اللامركزي (DeFi)

• هياكل "اللعب من أجل الكسب".

في هذه المجالات بالذات، تركز عمليات التدقيق المتعلقة بقوانين غسل الأموال بشكل متزايد على المعاملات. تجمع schirach.law بين المعرفة الجنائية والرقابية والتقنية لتقديم استشارات متكاملة.

ما هو غسيل الأموال؟

يُقصد بغسل الأموال محاولة إظهار الأصول الناتجة عن أعمال غير مشروعة على أنها دخل قانوني. ويشترط دائمًا وجود ما يُسمى بالجريمة الأصلية التي تنشأ عنها هذه الأصول.

قام المشرع مؤخراً بتوسيع نطاق جريمة غسل الأموال (المادة 261 من قانون العقوبات الألماني) بشكل كبير. وبموجب نهج "جميع الجرائم" ، يمكن أن تكون أي جريمة جنائية بمثابة جريمة أولية، مثل الاحتيال أو الخيانة أو التهرب الضريبي. بالإضافة إلى ذلك، يفرض قانون غسل الأموال على فئات مهنية معينة التزامات شاملة بالوقاية والإبلاغ.

حزمة الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال والضغط التنظيمي المتزايد

بالإضافة إلى ذلك، يتغير الإطار القانوني باستمرار. على المستوى الأوروبي على وجه الخصوص، يتم تشديد المتطلبات المفروضة على الأطراف الملزمة. سيدخل لائحة الاتحاد الأوروبي بشأن غسل الأموال (EU) 2024/1624 حيز التنفيذ مباشرة في 1 يوليو 2027. وقبل ذلك، ستبدأ الهيئة الأوروبية الجديدة للرقابة AMLA التي تتخذ من فرانكفورت مقراً لها.

لذلك، تزداد الضغوط التنظيمية باستمرار. تساعد schirach.law في التعامل مع هذا البيئة الديناميكية بطريقة آمنة من الناحية القانونية – سواء بشكل وقائي أو في حالة النزاع.