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洗錢合規
洗錢、刑法和反洗錢法合規
慕尼黑的schirach.law將洗錢主題作為核心競爭力。我們提供有關洗錢風險的預防性建議，並在《反洗錢法》(GwG) 規定的罰款訴訟以及《刑法》第 261 條規定的洗錢指控中為客戶提供有效辯護。
當銀行凍結帳戶時，我們會提供特別快速的協助。如果發生可疑交易，銀行必須向金融情報部門（FIU）報告涉嫌洗錢的情況。銀行經常報告可疑的大額或定期現金存款、加密貨幣交易或境外交易案件。
帳戶暫停
銀行避免向客戶通報涉嫌洗錢的報告，以防止停電風險。客戶通常只會注意到銀行沒有執行交易或延遲執行交易。因此，銀行經常凍結帳戶作為預防措施，這可能會造成嚴重後果。檢察官必須完成審查後才允許銀行進行可疑交易。
因此，檢察官辦公室將在幾天內澄清是否會公佈該交易或申請司法扣押資產。如果有逮捕令，檢察官辦公室將扣押該帳戶。當事人可以對這項決定提出上訴，但銀行往往需要很長時間才能解凍帳戶。在此之前，銀行將凍結資金。銀行也可以終止業務關係，通常沒有理由，這可能會對個人和公司造成負面影響。
因此，如果銀行發生違規行為，迅速採取行動非常重要。指示可能是事務沒有被執行或只是延遲執行。即使銀行給出的延遲原因含糊其辭，您也應該注意。
Schirach.law的員工準確了解當局的流程並迅速採取行動。如果客戶能夠快速證明他們的資金來自合法來源，我們通常會迅速澄清任何懷疑並解凍他們的帳戶。
在洗錢領域擁有豐富的經驗
Marco Benedikt von Schirach律師是慕尼黑律師協會的董事會成員，也是第 XV 部門（預防洗錢）的主席。根據《GwG》第 50 條第 3 條和第 51 條，慕尼黑律師協會監督其轄區 24,000 多名律師遵守反洗錢法規的情況。慕尼黑律師協會也負責罰款訴訟。由於在慕尼黑律師協會的工作，Marco Benedikt von Schirach 律師也從檢察機關的角度了解洗錢主題。
憑藉多年的專業知識，Marco Benedikt von Schirach 律師經常受邀就洗錢預防和培訓活動中的當前主題發表演講。此外，從第四版開始，他對專業法標準評論Gaier/Wolf/Göcken 《律師專業法》中新出版的「洗錢」章節進行了評論。
這種廣泛的專業知識直接影響到schirach.law的工作，無論是在預防洗錢方面還是在行政犯罪和刑事訴訟中的辯護方面。
什麼是洗錢？
在洗錢活動中，犯罪者試圖將非法獲得的資金作為合法收入。可以說，肇事者為當局「清理」了金錢。洗錢犯罪的發生，必須在資產來源地實施所謂的上游犯罪。立法機關最近收緊了有關洗錢的條款（StGB 第 261 條）。所謂的「所有犯罪方法」允許刑法和附屬刑法規定的所有犯罪作為上游犯罪，例如欺詐、違反信託或逃稅。
試圖將非法資金引入經濟循環的行為不僅會受到《刑法》的處罰。 《反洗錢法》(AMLA) 要求某些專業團體遵守廣泛的報告、盡職調查和記錄義務，以便更好地識別犯罪者。
重組打擊洗錢和金融犯罪的鬥爭
在2021 年聯合政府協議中，政府決定改善打擊洗錢的結構。國際和國家當局系統性地追蹤洗錢活動，這要歸功於金融行動特別工作組 ( FATF ) 的工作。 FATF 於 2022 年對德國進行了審計，最終報告顯示了該系統的弱點。因此，財政部長宣布重組打擊洗錢和金融犯罪的行動。
金融犯罪預防法 （FKBG）
2023年10月，政府提出了一項改善打擊金融犯罪的法律草案（FKBG），為重組反洗錢鬥爭奠定了基礎。政府計劃設立聯邦打擊金融犯罪辦公室（BBF） 。 BBF 還將包括新成立的中央洗錢監管辦公室 (ZfG) 。
其目的是加強對整個非金融部門洗錢監管的一致、嚴格的基於風險的方法。此外，政府擬加強全國反洗錢監管措施的協調和支持。除此之外，ZfG 將在進行監督活動時制定統一方法的指導方針，並定義評估有效性的標準。監理機關今後必須就此進行報告。
歐盟洗錢一攬子計劃
2024年5月31日，歐盟發布了《反洗錢條例》（EU 1624/2024），規範了成員國義務實體的反洗錢法義務。該規定自2027年7月1日起立即生效，無須全國統一實施。這項新工具是全面反洗錢一攬子計畫的一部分，旨在加強歐盟打擊洗錢和恐怖主義融資的框架。
本條例、歐洲議會和理事會指令 (EU) 2024/1640 以及歐洲議會和理事會條例 (EU) 2023/1113 和 (EU) 2024/1620 為以下義務建立了法律框架：義務實體履行打擊洗錢和恐怖主義主義融資的要求以及聯盟打擊洗錢和恐怖主義融資的體制架構。這也包括建立歐洲反洗錢和恐怖主義融資監管機構（反洗錢和反恐怖主義融資管理局，簡稱「 AMLA 」）。 AMLA 將於 2025 年 7 月 1 日根據歐盟 AMLA 法規開始活動，總部設在法蘭克福。
顯然，國內和國際層面的壓力持續增加。 Schirach.law幫助您在這個充滿活力的環境中以合法的確定性行事。
