Отмывание денег Уголовное право
Отмывание денег Регулятивные правонарушения
Соблюдение требований по борьбе с отмыванием денег
Уголовное право по борьбе с отмыванием денег и соблюдение требований AMLA
Компания schirach.law в Мюнхене специализируется на вопросах отмывания денег. Мы предлагаем превентивные консультации по рискам, связанным с отмыванием денег, и эффективно защищаем наших клиентов в рамках разбирательств по штрафам в соответствии с Законом об отмывании денег (GwG) и в случае обвинений в отмывании денег в соответствии с § 261 Уголовного кодекса Германии (StGB).
Мы оказываем особенно оперативную помощь, когда банки блокируют счет. Банки обязаны подавать отчет о подозрительных операциях по отмыванию денег в Отдел финансовой разведки (ОФР) в случае подозрительных операций. Банки часто сообщают о подозрительных случаях больших или регулярных вкладов наличными, если вклады не соответствуют обычному поведению вкладов или в случае иностранных операций. Это особенно актуально, если банковский счет был открыт совсем недавно.
Компания schirach.law обладает обширным опытом в области торговли криптоактивами, такими как криптовалюты, нефункционирующие токены (NFT), децентрализованные финансы (DeFi) и игра, чтобы заработать.
Блокировка учетной записи
Банкам не разрешается информировать своих клиентов о предполагаемых или сообщенных подозрениях в отмывании денег , чтобы предотвратить риск сокрытия. Клиенты обычно замечают только то, что банки не проводят операции или проводят их с опозданием. Банки обязаны пресекать подозрительные операции.
Операция может быть проведена только после получения разрешения от подразделения финансовой разведки (ПФР) или прокуратуры. Если официального запрета нет, операция может быть проведена банками только по истечении третьего рабочего дня (за исключением субботы) после даты сообщения о подозрении в отмывании денег.
В результате банки часто блокируют счет в качестве меры предосторожности, пока следственные органы не завершат свое расследование.
Соответственно, прокуратура в течение трех дней уточняет, будет ли она освобождать сделку или ходатайствовать о судебном аресте активов. Прокуратура накладывает арест на счет, если было вынесено постановление о наложении аре ста. Заинтересованное лицо может подать апелляцию на это постановление, но часто требуется много времени, чтобы банк снова освободил счет. До тех пор банки замораживают средства. Банки также могут разорвать деловые отношения, часто без причины, что может иметь негативные последствия для частных лиц и компаний.
Поэтому важно быстро принять меры, если в банке происходят нарушения. Одним из признаков может быть то, что операция не выполняется или выполняется с задержкой. Даже если банк называет неясные причины задержки, вы должны быть настороже.
Сотрудники schirach.law знают процедуры властей изнутри и действуют быстро. Если клиенты могут быстро доказать, что их средства поступают из легальных источников, мы часто быстро снимаем подозрения и отменяем замораживание счетов.
Большой опыт работы в области борьбы с отмыванием денег
Адвокат Марко Бенедикт фон Ширах с 2018 по 2025 год являлся членом правленияМюнхенской коллегии адвокатов и возглавлял отдел XV - Предотвращение отмывания денег Отдел по предотвращению отмывания денег отдел. В соответствии с §§ 50 № 3, 51 GwG Мюнхенская коллегия адвокатов следит за соблюдением правил отмывания денег более чем 24 000 адвокатов в своем округе. Мюнхенская коллегия адвокатов также отвечает за процедуру наложения штрафов. Благодаря своей работе в Мюнхенской коллегии адвокатов Марко Бенедикт фон Ширах знаком с темой отмывания денег с точки зрения органов прокуратуры.
Благодаря своему многолетнему опыту Марко Бенедикт фон Ширах регулярно приглашается в качестве докладчика по актуальным темам отмывания денег и предотвращения отмывания денег на обучающие мероприятия. Начиная с 4-го издания, он также будет комментировать недавно опубликованную главу об отмывании денег в стандартном комментарии к профессиональному праву Gaier/Wolf/Göcken"Anwaltliches Berufsrecht".
Этот обширный опыт оказывает непосредственное влияние на работу schirach.law, будь то предотвращение отмывания денег или защита в уголовных делах и правонарушениях.
Что такое отмывание денег?
При отмывании денег преступники пытаются представить незаконно полученные деньги как легальный доход. Преступники, так сказать, "очищают" деньги для властей. Чтобы отмывание денег стало преступлением, должно быть совершено так называемое предикатное преступление, от которого происходят активы. Недавно законодатели ужесточили статью об отмывании денег (§ 261 StGB). Так называемый "подход по всем преступлениям" позволяет использовать в качестве предикатных преступлений все правонарушения, предусмотренные уголовным и вспомогательным уголовным законодательством, например мошенничество, хищение или уклонение от уплаты налогов.
Попытки введения незаконных средств в экономический оборот наказываются не только в соответствии с Уголовным кодексом Германии. Закон об отмывании денег (GwG) обязывает определенные профессиональные группы соблюдать обширные обязательства по отчетности, должной осмотрительности и документированию, чтобы лучше выявлять преступников.
Реорганизация борьбы с отмыванием денег и финансовыми преступлениями
В коалиционном соглашении на 2021 год коалиционное правительство решило усовершенствовать структуры по борьбе с отмыванием денег. Международные и национальные органы власти систематически отслеживают отмывание денег, что отчасти обусловлено работой Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег(ФАТФ). ФАТФ провела проверку Германии в 2022 году, и итоговый доклад показал слабые места в системе. В связи с этим министр финансов объявил о реорганизации борьбы с отмыванием денег и финансовыми преступлениями.
Закон о предотвращении финансовых преступлений (FKBG)
В октябре 2023 года правительство представило проект закона о совершенствовании борьбы с финансовыми преступлениями (FKBG), который создает основу для реорганизации борьбы с отмыванием денег. Правительство планировало создать Федеральное бюро по борьбе с финансовыми преступлениями (BBF). В состав BBF также должно было войти недавно созданное Центральное управление по надзору за отмыванием денег (ZfG).
Цель заключалась в укреплении стандартизированного и строгого риск-ориентированного подхода к надзору за отмыванием денег в нефинансовом секторе. Кроме того, правительство намеревалось улучшить общенациональную координацию и поддержку надзорных мер в соответствии с законодательством об отмывании денег. Среди прочего, ZfG должна была разработать руководящие принципы стандартизированного подхода к надзорной деятельности и определить критерии оценки эффективности. В будущем надзорные органы должны отчитаться об этом.
Однако в текущем законодательном периоде Закон о предотвращении финансовых преступлений уже не будет принят. Причиной этого является распад "светофорной коалиции". Таким образом, становится ясно, что планируемое расширение федеральных полномочий по борьбе с финансовыми преступлениями не будет реализовано (на данный момент). Что новое правительство будет делать с прежними планами после всеобщих выборов, остается совершенно открытым. Единственное, что ясно на данный момент, - это то, что пакет ЕС по борьбе с отмыванием денег должен быть внедрен в Германии не позднее 1 июля 2027 года. Германия также должна подготовиться к предстоящему в 2027/2028 году аудиту со стороны Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег.
Пакет мер ЕС по борьбе с отмыванием денег
31 мая 2024 года ЕС выпустил Регламент по борьбе с отмыванием денег (EU 1624/2024), который регулирует обязательства по ПОД/ФТ обязанных организаций в странах-участницах. Этот регламент вступает в силу непосредственно 1 июля 2027 года и не требует внедрения на национальном уровне. Этот новый документ является частью комплексного пакета мер по борьбе с отмыванием денег, направленного на укрепление системы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма в Союзе.
Настоящий Регламент, Директива (ЕС) 2024/1640 Европейского парламента и Совета и Регламенты (ЕС) 2023/1113 и (ЕС) 2024/1620 Европейского парламента и Совета обеспечат правовую основу для требований, которые должны выполнять обязанные субъекты по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также институциональные рамки Союза по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Это также включает в себя создание европейского надзорного органапо борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (Authority for Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism, или "AMLA"). AMLA начнет свою деятельность на основании Положения ЕС о AMLA с 1 июля 2025 года и будет располагаться во Франкфурте.
Очевидно, что давление на национальной и международной арене продолжает расти. schirach.law поможет вам с юридической уверенностью ориентироваться в этой динамичной среде.
