Отмывание денег Уголовное право
Отмывание денег Регулятивные правонарушения
Соблюдение требований по борьбе с отмыванием денег
Уголовное право по борьбе с отмыванием денег и соблюдение требований AMLA
Компания schirach.law в Мюнхене специализируется на вопросах отмывания денег. Мы предлагаем превентивные консультации по рискам, связанным с отмыванием денег, и эффективно защищаем наших клиентов в рамках разбирательств по штрафам в соответствии с Законом об отмывании денег (GwG) и в случае обвинений в отмывании денег в соответствии с § 261 Уголовного кодекса Германии (StGB).
Мы оказываем особенно оперативную помощь, когда банки блокируют счет. Банки обязаны сообщать о подозрениях в отмывании денег в Отдел финансовой разведки (FIU) в случае подозрительных операций. Банки часто сообщают о подозрительных случаях, связанных с крупными или регулярными вкладами наличными, торговлей криптовалютами или иностранными операциями.
Блокировка учетной записи
Банки избегают информировать своих клиентов о сообщениях о подозрениях в отмывании денег , чтобы предотвратить риск подозрений. Клиенты обычно замечают только то, что банки не проводят транзакцию или проводят ее с опозданием. В результате банки часто блокируют счет в качестве меры предосторожности, что может иметь серьезные последствия. Прокуроры должны завершить расследование, прежде чем банкам будет разрешено проводить подозрительные операции.
Соответственно, прокуратура в течение нескольких дней уточняет, будет ли она разблокировать сделку или подаст ходатайство об аресте активов в суд. Прокуратура накладывает арест на счет, если было вынесено постановление о наложении ареста. Заинтересованное лицо может подать апелляцию на это постановление, но часто проходит много времени, прежде чем банк снова освобождает счет. До тех пор банки замораживают средства. Банки также могут разорвать деловые отношения, часто без причины, что может иметь негативные последствия для частных лиц и компаний.
Поэтому важно быстро принять меры, если в банке происходят нарушения. Одним из признаков может быть невыполнение или задержка операций. Даже если банк называет неясные причины задержки, вы должны обратить на это внимание.
Сотрудники schirach.law знают процедуры властей изнутри и действуют быстро. Если клиенты могут быстро доказать, что их средства поступают из легальных источников, мы часто быстро снимаем подозрения и отменяем замораживание счетов.
Большой опыт работы в области борьбы с отмыванием денег
Адвокат Марко Бенедикт фон Ширах является член правленияМюнхенской коллегии адвокатов и является председателем департамента XV - отмывание денег Предотвращение отмывания денег отдел. В соответствии с §§ 50 № 3, 51 GwG Мюнхенская коллегия адвокатов следит за соблюдением правил отмывания денег более чем 24 000 адвокатов в своем округе. Мюнхенская коллегия адвокатов также отвечает за процедуру наложения штрафов. Благодаря своей работе в Мюнхенской коллегии адвокатов Марко Бенедикт фон Ширах знаком с темой отмывания денег с точки зрения органов прокуратуры.
Благодаря своему многолетнему опыту Марко Бенедикт фон Ширах регулярно приглашается в качестве докладчика по актуальным темам предотвращения отмывания денег и на обучающие мероприятия. Начиная с 4-го издания, он также будет комментировать недавно опубликованную главу об отмывании денег в стандартном комментарии к профессиональному праву Gaier/Wolf/Göcken"Anwaltliches Berufsrecht".
Этот обширный опыт оказывает непосредственное влияние на работу schirach.law, будь то предотвращение отмывания денег или защита в уголовных делах и правонарушениях.
Что такое отмывание денег?
При отмывании денег преступники пытаются представить незаконно полученные деньги как легальный доход. Преступники, так сказать, "очищают" деньги для властей. Чтобы отмывание денег стало преступлением, должно быть совершено так называемое предикатное преступление, от которого происходят активы. Недавно законодатели ужесточили статью об отмывании денег (§ 261 StGB). Так называемый "подход по всем преступлениям" позволяет использовать в качестве предикатных преступлений все правонарушения, предусмотренные уголовным и вспомогательным уголовным законодательством, например мошенничество, хищение или уклонение от уплаты налогов.
Попытки введения незаконных средств в экономический оборот наказываются не только в соответствии с Уголовным кодексом Германии. Закон об отмывании денег (GwG) обязывает определенные профессиональные группы соблюдать обширные обязательства по отчетности, должной осмотрительности и документированию, чтобы лучше выявлять преступников.
Реорганизация борьбы с отмыванием денег и финансовыми преступлениями
В коалиционном соглашении на 2021 год правительство решило усовершенствовать структуры по борьбе с отмыванием денег. Международные и национальные органы власти систематически отслеживают отмывание денег, что отчасти обусловлено работой Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег(ФАТФ). ФАТФ провела проверку Германии в 2022 году, и итоговый доклад показал слабые места в системе. В связи с этим министр финансов объявил о реорганизации борьбы с отмыванием денег и финансовыми преступлениями.
Закон о предотвращении финансовых преступлений (FKBG)
В октябре 2023 года правительство представило проект закона о совершенствовании борьбы с финансовыми преступлениями (FKBG), который создает основу для реорганизации борьбы с отмыванием денег. Правительство планирует создать Федеральное бюро по борьбе с финансовыми преступлениями (BBF). В состав BBF также войдет недавно созданное Центральное управление по надзору за отмыванием денег (ZfG).
Цель - укрепить стандартизированный и строгий риск-ориентированный подход к надзору за отмыванием денег в нефинансовом секторе. Кроме того, правительство намерено улучшить общенациональную координацию и поддержку надзорных мер, предусмотренных законом об отмывании денег. Среди прочего, ZfG разработает руководство по стандартизированному подходу к надзорной деятельности и определит критерии оценки эффективности. В будущем надзорные органы должны будут отчитываться об этом.
Пакет мер ЕС по борьбе с отмыванием денег
31 мая 2024 года ЕС выпустил Регламент по борьбе с отмыванием денег (EU 1624/2024), который регулирует обязательства по ПОД/ФТ обязанных организаций в странах-участницах. Этот регламент вступает в силу непосредственно 1 июля 2027 года и не требует внедрения на национальном уровне. Этот новый документ является частью комплексного пакета мер по борьбе с отмыванием денег, направленного на укрепление системы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма в Союзе.
Настоящий Регламент, Директива (ЕС) 2024/1640 Европейского парламента и Совета и Регламенты (ЕС) 2023/1113 и (ЕС) 2024/1620 Европейского парламента и Совета обеспечат правовую основу для требований, которые должны выполнять обязанные субъекты по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также институциональные рамки Союза по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Это также включает в себя создание европейского надзорного органапо борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (Authority for Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism, или "AMLA"). AMLA начнет свою деятельность на основании Положения ЕС о AMLA с 1 июля 2025 года и будет располагаться во Франкфурте.
Очевидно, что давление на национальной и международной арене продолжает расти. schirach.law поможет вам с юридической уверенностью ориентироваться в этой динамичной среде.
