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洗錢刑法與反洗錢法規合規
慕尼黑的schirach.law將洗錢主題作為核心競爭力。我們提供有關洗錢風險的預防性建議，並在《反洗錢法》(GwG) 規定的罰款訴訟以及《刑法》第 261 條規定的洗錢指控中為客戶提供有效辯護。
當銀行封鎖帳戶時，我們會提供特別快速的協助。如果發生可疑交易，銀行有義務向金融情報單位 (FIU) 提交可疑洗錢報告。銀行通常會報告可疑的高額或定期現金存款案件，如果存款與通常的存款行為不符，或在有外國交易的情況下。如果銀行帳戶是最近才開設的，這一點尤其適用。
schirach.law在加密資產交易方面擁有豐富的專業知識，例如加密貨幣、不可兌換代幣 (NFT)、分散式金融 (DeFi) 和玩來賺。
帳戶暫停
為了防止隱瞞風險，銀行不得將擬進行或已報告的可疑洗錢活動 告知客戶。客戶通常只會注意到銀行不進行交易或遲遲才進行交易。銀行有義務停止可疑交易。
只有在金融情報單位（FIU）或檢察官辦公室批准後，方可進行交易。如果沒有官方禁令，則只有在可疑洗錢報告日期後的第三個工作日（不包括星期六）過後，銀行才可進行交易。
因此，銀行通常會封鎖帳戶作為預防措施，直到調查當局完成調查為止。
因此，檢察官辦公室會在三日內澄清是否會解除交易或申請資產司法扣押。如果已發出扣押令，檢察官辦公室會扣押帳戶。當事人可對此命令提出上訴，但銀行通常需要很長時間才能再次釋放帳戶。在此之前，銀行會凍結資金。銀行也可以終止業務關係，通常是在沒有理由的情況下，這可能會對私人和公司造成負面後果。
因此，如果銀行出現異常情況，必須迅速採取行動。其中一個跡象可能是交易未被執行或只是延遲執行。即使銀行對延遲的原因含糊其詞，您也應該提高警覺。
Schirach.law的員工準確了解當局的流程並迅速採取行動。如果客戶能夠快速證明他們的資金來自合法來源，我們通常會迅速澄清任何懷疑並解凍他們的帳戶。
在洗錢領域擁有豐富的經驗
Marco Benedikt von Schirach律師於 2018 年至 2025 年間擔任 慕尼黑律師協會慕尼黑 律師協會董事會 成員 ，並擔任第十五部 - 防止洗錢部 的主席。 防止洗錢 部門。根據 GwG 第 50 第 3、51 條，慕尼黑律師協會監督其辖区內 24,000 多名律師遵守洗錢法規的情況。慕尼黑律師協會也負責罰款程序。由於在慕尼黑律師協會的工作，Marco Benedikt von Schirach 也從檢察機關的角度熟悉洗錢的議題。
由於他多年的專業知識，Marco Benedikt von Schirach 經常受邀在培訓活動中擔任講者，講解當前的洗錢和防止洗錢議題。從第四版開始，他也會對Gaier/Wolf/Göcken 的專業法律標準評論"Anwaltliches Berufsrecht" 中新出版的洗錢章節進行評論。
這種廣泛的專業知識直接影響到schirach.law的工作，無論是在預防洗錢方面還是在行政犯罪和刑事訴訟中的辯護方面。
什麼是洗錢？
在洗錢活動中，犯罪者試圖將非法獲得的資金作為合法收入。可以說，肇事者為當局「清理」了金錢。洗錢犯罪的發生，必須在資產來源地實施所謂的上游犯罪。立法機關最近收緊了有關洗錢的條款（StGB 第 261 條）。所謂的「所有犯罪方法」允許刑法和附屬刑法規定的所有犯罪作為上游犯罪，例如欺詐、違反信託或逃稅。
試圖將非法資金引入經濟循環的行為不僅會受到《刑法》的處罰。 《反洗錢法》(AMLA) 要求某些專業團體遵守廣泛的報告、盡職調查和記錄義務，以便更好地識別犯罪者。
重組打擊洗錢和金融犯罪的鬥爭
在2021 年的聯盟協議中，聯合政府決定改善打擊洗錢的架構。國際和國家當局有系統地追蹤洗錢活動，這部分歸功於金融行動特別組織(FATF) 的工作。FATF 在 2022 年對德國進行了審查，其 最終報告顯示出系統的弱點。因此，財政部長宣布重新組織打擊洗錢和金融犯罪的工作。
金融犯罪預防法 （FKBG）
2023 年 10 月，政府提交了草案 改善打擊金融犯罪的法律 (FKBG)，為重組打擊洗錢的工作奠定基礎。政府計劃成立聯邦反金融犯罪局 (BBF)。联邦反金融犯罪局还将包括新成立的洗钱监督中央办公室（ZfG）。
其目的是加強對非金融部門清洗黑錢活動的標準化、嚴格的風險監管方法。此外，政府還打算根據反洗錢法改善全國範圍內監管措施的協調和支持。除其他事項外，ZfG 將為監督活動的標準化方法制定指導方針，並定義評估有效性的標準。监督机构今后应就此提出报告。
但是，《金融犯罪預防法》在本立法期間將不再獲得通過。原因是交通燈聯盟的解體。因此，計劃中的更高聯邦權力以打擊金融犯罪也顯然不會實現（暫時）。大選之後，新政府會如何處理之前的計劃，目前仍完全沒有定案。目前唯一明確的是，德國最遲必須在 2027 年 7 月 1 日前實施歐盟反洗錢一攬子方案。德國也必須為金融行動特別組織 (Financial Action Task Force) 即將在 2027/2028 年進行的稽核做好準備。
歐盟洗錢一攬子計劃
2024年5月31日，歐盟發布了《反洗錢條例》（EU 1624/2024），規範了成員國義務實體的反洗錢法義務。該規定自2027年7月1日起立即生效，無須全國統一實施。這項新工具是全面反洗錢一攬子計畫的一部分，旨在加強歐盟打擊洗錢和恐怖主義融資的框架。
本條例、歐洲議會和理事會指令 (EU) 2024/1640 以及歐洲議會和理事會條例 (EU) 2023/1113 和 (EU) 2024/1620 為以下義務建立了法律框架：義務實體履行打擊洗錢和恐怖主義主義融資的要求以及聯盟打擊洗錢和恐怖主義融資的體制架構。這也包括建立歐洲反洗錢和恐怖主義融資監管機構（反洗錢和反恐怖主義融資管理局，簡稱「 AMLA 」）。 AMLA 將於 2025 年 7 月 1 日根據歐盟 AMLA 法規開始活動，總部設在法蘭克福。
顯然，國內和國際層面的壓力持續增加。 Schirach.law幫助您在這個充滿活力的環境中以合法的確定性行事。
